レバナスと相性の良い投資先は!?他に投資する場合にオススメなETFと投資信託

レバナス
じんべー
じんべー

こんにちは!じんべーです。

これまでに株式投資の本を50冊以上読んで、投資を実践中です!

たま
たま

ねえねえ、じんべーがレバナス(レバレッジNASDAQ100)にいっぱい投資してるのは分かったけど、他にオススメな投資先は何かあるのかニャ?

じんべー
じんべー

レバナスの他にオススメかー。今までに紹介してきた投資信託も良いけど、実際に投資してるのはSOXLかな!

たま
たま

SOXLは前に聞いたニャ!でももうちょっと安全な投資の組み合わせとか何かないのかニャ?

じんべー
じんべー

なるほど、リスクを下げる投資先ね!

じゃあ今回はレバナスと一緒に投資するならどんな投資先が良いか考えてみよっか!

「まずレバナス(レバレッジNASDAQ100)がよく分からん!」って方は、こちらの記事で詳しく解説してますのでぜひ読んでみてください

  • レバナスを組み入れた積極的な資産形成をしたいけど、それだけでは不安!
  • 積極的な投資もしたいけど、もう少し安全な投資がしたい!
  • いや、逆にもっとリスクを取って爆発的な利益を狙いたい!

こんな方もいるのではないでしょうか?

家族構成、総資産額、年齢、今後のライフプラン等でそのにとってベストな投資は変わると思いますし、大きく状況が変化したら投資戦略が変わるのは当然起こりうることだと思います!

私も今は積極的な資産形成を実践してますが、仮に資産が数億円あったら今と同じ投資はしません!笑

でもレバナスは素晴らしい投資商品だと思ってますので、「一緒に投資するならどんな投資先がオススメか」という観点でいくつかオススメさせて頂きます

オススメの選択肢としては、以下の5つです

  • まずはつみたてNISAで「全世界株」や「S&P500」と少額レバナス
  • 単純にNASDAQ100のレバレッジ比率を下げる「レバレッジ無しのNASDAQ100」
  • 守備的な米国債券を超効率的に買える「USA360」を組み入れた「最強ポートフォリオ」
  • 風丸さんが新たに考案!金を組み入れた「レバランス型」
  • レバナスよりさらに攻めるならコレ!半導体セクター3倍レバレッジETF「SOXL」

ちなみに私はレバナス80%、SOXL20%くらいの比率で投資してます!

ではそれぞれ見ていきましょう!

まずはつみたてNISAで「全世界株」や「S&P500」と少額レバナス

まずは、投資をされている多くの方はつみたてNISAを利用して資産形成しているのではないでしょうか?

そして多くの方は「全世界株」や「S&P500」への投資をしていると思います

つみたてNISAである程度安定した資産形成をしながら、もう少し積極的な資産形成がしたい」という方は下のグラフをご覧ください!

これは2011年から毎月400ドル(約4~5万円)ずつ、つみたて購入したときの資産推移です

黄色はレバナスを100%赤色がS&P500を75%、レバナスを25%青色はS&P500を100%購入した資産推移になります

2022年3月末での最終評価額は元本(実際に購入するのに使った金額)54000ドルに対して、「レバナス100%」が546937ドル(約10倍)「S&P500」75%、「レバナス」25%が273693ドル(約5倍)「S&P500」100%が145131ドル(約2.6倍)となります

たま
たま

25%取り入れるだけでけっこう変わるニャー

じんべー
じんべー

そうだね!「大金をレバナスに投資するのが怖い!」って思ってる人も少額で買ってみると良いかもしれないね!

全世界株やS&P500もとても優秀な投資信託です!

別記事で詳しく解説してますので、もし良ければこちらの記事もご覧ください

単純にNASDAQ100のレバレッジ比率を下げる「レバレッジ無しのNASDAQ100」

NASDAQ100に投資しようと思うと、

  • レバレッジ無しの「三菱UFJ国際-eMAXIS NASDAQ100インデックス」
  • 2倍レバレッジの「iFreeレバレッジ NASDAQ100」(通称:レバナス)
  • 3倍レバレッジの「NASDAQ100 3倍ブル」

等々の投資商品があります

たま
たま

レバレッジが1.5倍とかあれば良いのにニャー

じんべー
じんべー

たまは1.5倍が良いの?

それなら2つの投資信託を組み合わせればできるよ!

たま
たま

ん???どうゆうことニャ?

じんべー
じんべー

単純だよ!

レバレッジ無しのNASDAQ100と2倍のレバナスを半分ずつ持てば1.5倍になるでしょ?

たま
たま

あっ!なるほどニャ!足して2で割るってことニャ!

じんべー
じんべー

そーゆーこと!同じ指数に連動した2つの商品を組み合わせることで、自分の好きなように細かくレバレッジ比率を変えることができるんだ!

資産推移も見てみましょう

黄色はレバナスを100%赤色がレバレッジ無しのNASDAQ100を50%、レバナスを50%青色はレバレッジ無しのNASDAQ100を100%購入した資産推移になります

2011年~2022年3月末での最終評価額は元本54000ドルに対して、「レバナス100%」が546937ドル(約10倍)「レバレッジ無しのNASDAQ100を50%、レバナスを50%」が396553ドル(約7.3倍)「レバレッジ無しのNASDAQ100」100%が206300ドル(約3.8倍)となります

たま
たま

なるほどー!

同じNASDAQ100でも値動きの大きさを変えることができるんだニャ

じんべー
じんべー

そうなんだ!だからレバレッジ2倍が嫌ならレバレッジ無しのNASDAQ100を取り入れたり、3倍ブルを取り入れると調整ができるんだよ!

守備的な米国債券を超効率的に買える「USA360」を組み入れた「最強ポートフォリオ」

私は現状では債券は一切買ってません!

というのも、債券は株式に比べてローリスク・ローリターンな投資先であり、これからどんどん資産を増やしていきたい私にとっては目的に合わないからです

中でも米国債券は世界一安全な金融資産と言われるほど安定感バツグンです

しかし、将来的に資産形成ができたら米国債券をレバレッジをかけて買える投資信託「USA360 」を購入したいと思います

USA360 ってどんな投資商品?

USA360は正式には「楽天・米国レバレッジバランス・ファンド」という名前で、全米株(VTI)と米国債券を1:3の割合で投資するすごく守備的な投資商品です

そして全米株を90%、米国債券を27倍のレバレッジをかけて270%米国債券を持つことができ、実質3.6倍のレバレッジがかかった商品です

下記はUSA360の目論見書(投資商品の説明書のこと)から一部抜粋したものです

簡単に言うと、10000円USA360」に投資すると、9000円分の全米株と、残りの1000円を27倍のレバレッジかけて27000円分の米国債券を持つことができるということです

たま
たま

10000円で36000円分の投資ができるってことかニャ?

じんべー
じんべー

そうだよ!かなり効率的な投資商品だね!

たま
たま

でも27倍のレバレッジってやりすぎじゃないのかニャ?

じんべー
じんべー

米国債券は元々かなりローリスク・ローリターンの商品だから、27倍って数字ほど大きな値動きにはならないんだよ!

風丸さんが実践し、オススメする「最強ポートフォリオ」

私が大好きなYouTuber風丸さんは、このUSA360とレバナスの組み合わせを「最強ポートフォリオ」と呼ぶほど魅力的な商品です!

「最強ポートフォリオ」はレバナスを47%、USA360を53%の比率で組み合わせることです!

そうすると下図のようになります

キレイに50%株式、50%債券となります!

そして最強ポートフォリオの基準価格の推移を他の投資信託と比較してくれているので、こちらも見てみましょう!

これは2019年11月5日~2021年5月26日の基準価格の推移で、大きく下落している時期はコロナショックです

パッと見ても赤いラインのUSA360が一番変動が少なく、安定感がありますね!

それに対してレバナスはかなり大きな変動があります!

では最強ポートフォリオはどうかというと、レバナスとUSA360の長所を良い感じで取り入れているのではないでしょうか?

爆発的な利益を目指すレバナスと、暴落に強いUSA360の組み合わせたこの「最強ポートフォリオ」に将来的には私もシフトしていこう思ってます

興味がある方はこちらの動画で詳しく解説してますので、ぜひ視聴してみてください!

また、USA360の解説も動画がありますので合わせて視聴してみてください!

風丸さんが新たに考案!金(ゴールド)を組み入れた「レバランス型」

先日風丸さんが新たにレバナスを使ったバランス型ポートフォリオを考案してくれました!

その名も「レバランス型」です

2022年に入ってからアメリカでは、インフレが過熱している関係で長期金利が急上昇中です

金利の上昇はハイテク企業が中心のレバナスにとってかなりのマイナス材料になります

そこで金利上昇局面で強さを発揮する「バリュー株」やインフレリセッションに強い「金」をレバナスとそれぞれ3分の1ずつ持つと良いのではないか?ということです

バリュー株って何?

たま
たま

バリュー株って何なのニャ?

じんべー
じんべー

バリュー株っていうのは「割安株」とも呼ばれてて、その企業の価値に対して、株価が低い状態にある銘柄のことを言うんだ!

たま
たま

んーあんまりイメージできないニャ

じんべー
じんべー

代表的な企業は生活必需品、金融機関、エネルギーとかが多いかな!

めちゃくちゃ成長するって期待はないけど、生活する上ではなくちゃならないよね!

たま
たま

なるほど!じんべーが大好きなハイテク系とは真逆な感じニャ!

じんべー
じんべー

そうだね!ちなみに「バリュー株」の反対で、レバナスに入ってるような企業は成長性、将来性が高くて「グロース株」って呼ばれるんだ!

VYMの構成銘柄ってどんな企業?

上位構成銘柄を見てみましょう!

けっこう見覚えのある企業もあるんじゃないでしょうか?

バリュー株は、爆発的な成長は見込めないけど、安定している企業とイメージするとしっくりくるかと思います!

そんなバリュー株の中でも金融セクターの企業は、金利の上昇で経営が有利にはたらくので、グロース株が売られて、バリュー株に資金が流れてきます

要するに「金利上昇局面において、レバナスの株価下落のクッション材として活躍が期待できる!」ということです

風丸さん狙いはこの点にあります

投資信託で「SBI・V・米国高配当株式」「楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド」という商品がありますので検討される方は1度調べてみてください

金はインフレ、リセッションに強い!

次に「金」についてですが、この金は主に2つの局面で大きな力を発揮します!

それは「インフレ」と「リセッション(○○ショックのような株価暴落)」です!

たま
たま

なんでインフレとリセッションに金が良いのニャ?

じんべー
じんべー

それはね、金は限りある「物」だからだよ!

現金とか国債は金融政策で、理論上は限りなく多く作ることができるから1つあたりの価値が目減りするんだ!

たま
たま

そーゆー違いがあるんだニャ!

でも、限りある「物」ってことがどんな良さがあるんだニャ?

じんべー
じんべー

限りある「物」だから価値が保存されるんだ!

だからインフレで現金の価値が下がった時に金の需要が高まって、金の価格が上がるんだ!

たま
たま

なるほど!で、リセッションの時もそうなのかニャ?

じんべー
じんべー

金の価格は株式と比べてリセッション時でも下落するリスクが低いんだ!

だから比較的安全な資産として需要が高まって、金の価格が上がるってことになる。

実際にコロナショックの影響もあって2020年8月に史上最高値を更新したんだ!

たま
たま

ほえー!「有事の金」って聞いたことあるけど、そーゆー意味だったんだニャ!

レバナス+バリュー株のVYM+金=レバランス型

さて、話しを風丸さん考案の「レバランス型」に戻すと、次のような強みがあるとまとめてくれてます!

それぞれに強みがあってリスク分散が効いているが分かりますね!

さらに過去の暴落時のバックテストもしてくれてますので見ていきましょう!

まずはリーマンショック時のバックテストです

レバランス型の安定感はピカイチで金が良い仕事をしてくれているのがよく分かりますね!

それにしても改めて見るとレバナスのMAX82.9%ダウンは強烈ですねー!笑

続いてはコロナショックのバックテストです

パッと見た印象はコロナショック後のNASDAQ100の強さが目立ちますが、下落幅を見るとレバランス型が最も安定した値動きになってますね!

この二つの大暴落でいずれもS&P500に比べて安定感があり、最終評価額でもレバランス型が上回ってますね!

さらに2022年に入ってからのインフレ、金利上昇局面ではどうかも見てみましょう!

レバナスが20.8%も下落しているものの、VYM(バリュー株)の活躍によりレバランス型は年初来わずか2.4%で推移してます!

レバナスを買ってみたいけど、安定した値動きでなるべく精神的な負担のない投資がしたい!という方にはすごく良い選択肢になるんじゃないかと思います!

動画内ではさらに詳細な内容を解説してくれてますので、ぜひ視聴してみてくださいね!

攻めるならコレ!半導体セクター3倍レバレッジETF「SOXL」

私はこのSOXLとレバナスを買ってます!

それはボラティリティ(値動きの幅)がかなり激しいですが、爆発的な利益を目指すことができると考えるからです

SOXLは半導体セクターに3倍のレバレッジをかけて投資するETFになります

SOXLの詳細はこちらの記事に書いてますので、ぜひ合わせて読んでみてください

たま
たま

そういえば、3倍レバレッジって色々あるけど、なんでじんべーはSOXLにしたんだニャ?

じんべー
じんべー

良いところに気付いたねー!それはね、大きく3つ理由があるんだ!

  1. NASDAQ100の上位構成銘柄とのカブりが少ない
  2. 半導体は「産業のコメ」でなくてはならない
  3. 現在半導体不足は深刻で需要が大きいのに、供給が追いついていない→供給が追いつけば株価が爆発的に上昇する可能性が高い

2、3についてはSOXLという投資商品の魅力で、SOXLの記事で書いてますので良ければ読んでみてください

では今回は1.NASDAQ100の上位構成銘柄とのカブりが少ないについて解説したいと思います

まず初めに人気の3倍セクターETFで「SOXL」以外に「TECL」、「WEBL」等のETFがあります

では改めてNASDAQ100のトップ10構成銘柄を見てみましょう

この中のAPPLE、MICROSOFT、NVIDIA、PAYPAL、ADOBEは「TECL」に組み入れられています

さらにAMAZON、ALPHABET(みなさんご存知のGoogleです)、FACEBOOK(今はMetaという名前に変わりました)、PAYPALは「WEBL」に組み入れられています

そしてSOXL」はこの中でNVIDIAのみ組み入れられてます

もちろんSOXL構成銘柄はこれより下位でNASDAQ100の中にも組み入れられています

でも、「SOXL」がNASDAQ100に対して比率という意味での分散効果は他より効いているということになります!

私はこの「NASDAQ100の上位構成銘柄とのカブりが少ない」という点でもSOXLはレバナスと相性の良い投資先と考えています

まとめ

では今回の内容をまとめます

レバナスの相棒として相性が良いのは以下の5つです!

  • まずはつみたてNISAで「全世界株」や「S&P500」と少額レバナス
  • 単純にNASDAQ100のレバレッジ比率を下げる「レバレッジ無しのNASDAQ100」
  • 守備的な米国債券を超効率的に買える「USA360」を組み入れた「最強ポートフォリオ」
  • 風丸さんが新たに考案!バリュー株、金を組み入れた「レバランス型」
  • レバナスよりさらに攻めるならコレ!半導体セクター3倍レバレッジETF「SOXL」

私は年初から含み損(持っている株式の評価額が下落している状態)をかかえてますが、今後もレバナスとSOXLを長期投資で続けていきたいと思います!

みなさんももしレバナスに興味があれば自分に合った戦略、金額で始めてみてはいかがでしょうか?

では現在の資産推移を見てみましょう

3月は70万円くらい資産が増えたんですが、その分減ったという感じですね

私は20年間くらい続けるつもりでいるので慌てず動かずでのんびりいきたいと思います

最後に下のスポンサーリンクを1クリックしていただけると励みになりますので、もし良ければ1クリックしていただけると嬉しいです

皆さんに支払いが発生しないですし、何かに登録されることもなく、不利益が発生することは一切ありませんのでご安心ください

最近は身内の不幸や仕事、息子の保育園入園等からの疲労で体調不良があったりして更新が遅くなってすいません

今後も頑張っていきたいと思いますので、もし良ければお付き合いいただければと思います!

ではまた次回もよろしくお願いします!

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