レバナスの握力強化ならこの人!「レバナスでよくね?」の生みの親「まむすん」さん!

レバナス
じんべー
じんべー

こんにちは!じんべーです。

これまでに株式投資の本を50冊以上読んできました!

現在レバナス80%、SOXL20%の配分で投資を実践中です!

たま
たま

じんべーは投資系のYouTubeはこないだ言ってた風丸さん以外にも観るのかニャ?

じんべー
じんべー

株式投資全般の勉強ができる動画とかも色々観てるよー!

通勤中とか車の運転中にラジオ感覚で聴ける動画もあるし、

もちろんレバナス、SOXLについての動画も観たりするね!

たま
たま

じゃあ誰かオススメのYouTuber教えてニャ

最近株価が下がってるからなんか元気が出る人が良いニャ

じんべー
じんべー

んーじゃあまむすんさんの動画観てみると良いかもね!

レバナス買ってる人にとってはすごく参考になる動画だと思うよー!

レバナス(レバレッジNASDAQ100)という投資商品が分からない方は、まずはこちらの記事を読んでみてください

また、以前の記事で、風丸さんもオススメしてますので、知らない方はこちらの記事も読んでみてください

皆さんの中にこんな方はいませんか?

  • 2022年始まってからの株価下落で元気が出ない
  • レバナス積み立てをちょっと後悔している
  • この先、過去の○○ショックみたいな大暴落がきたらレバナスはどうなるか不安

結論として、私は全く問題ないと思っています!

それは、NASDAQ100が過去に何度も大暴落を乗り越えてきた実績がありますし、足りないのは時間だからです

これは私の愛読書「敗者のゲーム」から引用した画像ですが、長期的に投資すればパフォーマンスは安定して、利益を生む可能性が極めて高くなることは歴史が証明しています

もちろん「未来が過去と同じ結果になるとは限らない!」という意見も分かりますが、過去の出来事が事実であることも確かなことです

そんな過去の事実に基づいて、色々なバックテストをやってくれているのがYouTuberの「まむすん」さんです!

まむすんさんの動画を観れば、

  • ITバブルやリーマンショックの大暴落を受けても、レバナスは最終的に上昇してリターンを得ることができる!
  • 他のレバレッジ投資信託と比べても、レバナスは優秀!
  • 株価下落中の今、継続して積み立て投資をすることが大事!

これらのことが理解できると思います!

まむすんさんの動画は、レバナスの長期投資をする上で握力が高まる内容を配信してくれています!

ではそれぞれ内容を解説していきます

ITバブルやリーマンショックの大暴落を受けても、レバナスは最終的に上昇してリターンを得ることができる!

株式投資をする上で、一番恐怖を感じることはやはり大暴落ではないでしょうか?

個別株に投資していたら、企業が倒産して株が価値を失うことにもなりますし、ETFや投資信託も無事では済みません

レバナスに投資する上で、最も恐ろしいのは「ITバブル」や「リーマンショック」の過去最大レベルの大暴落があった時にどうなってしまうのか?という点だと思います

「ITバブルのようなことは今後起こらない!」と思う方もいらっしゃるとは思います(私もその一人です)

しかし、リーマンショックのようなことは今後も起こりうると思いますし、仮に万が一ITバブルのような値動きが起こったらどうなるのかを知っておくことは重要です!

まむすんさんはこの2つの大暴落が起こった場合のバックテストをかなり詳細に行ってくれています

まずは先に起こったITバブルのほうを見てみましょう!

たとえITバブル崩壊があったとしても長期で見ればレバナスは復活する!

たま
たま

そもそもITバブルって何なのニャ?なんでもう起こらないって言われるのか分からないニャ

じんべー
じんべー

ITバブルっていうのは、1990年代後半から2000年代初期にかけてアメリカを中心に起こったんだ!

インターネット関連企業の株式投資が、「実態を伴わない」異常な高値になったことなんだよ!

たま
たま

んー、実態を伴わない異常な高値ってなんで起こったんだニャ?

景気が良くて、どの企業も業績が良かった訳じゃないのかニャ?

じんべー
じんべー

簡単に言うと、過剰に期待されていたから起こったんだ!

当時はインターネットが今ほど普及してなくて、「なんかよく分からないけど、すごそうなビジネスだから投資しよう!」って投資家がいっぱいいたんだ!

たま
たま

なるほど!「実態を伴わない」ってそーゆーことなのかニャ!

じんべー
じんべー

そうなんだ!

この状況を逆手にとる悪質な起業家もいたみたいで、すごいビジネスに見せかけたプレゼンをして、投資家からいっぱい資金を集めて逃げちゃったなんてケースもあるらしいよ。

たま
たま

お、恐ろしい時代だニャ

じんべー
じんべー

この影響で、インターネット関連企業が多いNASDAQは1997年から4年間で約5倍の株価まで急上昇したんだよ!

でも2000年にバブルが崩壊して、2年後の2002年にはバブル始まる前の株価まで大暴落したんだ!

たま
たま

ジェットコースターみたいだニャ!

株式投資は怖いっていう人はこの印象が強いのかもニャー

こんなITバブル崩壊という恐ろしいことが起こったらレバナスはどうなるでしょう?

レバナスという投資商品が当時はありませんが、実在したと仮定して話しを進めていきます

まずはレバナス積み立て投資初期(2000年)にITバブル崩壊が起こった場合です

参考にS&P500に投資した場合も合わせてシミュレーションした結果が下の画像です

見た感じでは全然大きな下落がないように見えますよね?

このバックテストからも、積み立て初期の大暴落は安く買えるチャンスであり、けして恐れることはないと言えますね!

ではもっと前から投資していて、資産が大きくなってから大暴落にあったとしたらどうなるでしょう?

可能な限り過去に遡って、1985年10月から毎月3万円投資していた場合のシミュレーション結果が下の画像となります

レバナスの価格変動がとんでもないことになってますね!笑

2000年頃の急激な上昇と下落がITバブルの恐ろしさを感じます

ではこのバブル崩壊の時、元金やS&P500と比べてレバナスの株価はどうなっていたのか、詳細を表したのが下の画像です

とんでもない大暴落でしたが、なんと元金より損をすることにはなりませんでした

それどころか、リスク分散の効いたS&P500よりもパフォーマンスが良かったんです!

たま
たま

えっ!!!意外だニャ!!!

じんべー
じんべー

私も最初は衝撃だったよー!

でもよく見ると、ITバブルの前の株価はこの大暴落の後よりも低いんだ!

そこで積み立て投資してたおかげでこの結果になってるんだよ!

たま
たま

なるほどー!上がり下がりはあるけど、右肩上がりに成長するなら早く始めた方が良いってことだニャ!

でも、ITバブルの一番株価が高い時に一括で買った超ついてない人はさすがにダメだよニャ?

実際に先程のシミュレーションでの金額、519万円をITバブルの最高値まで積み立てせずに、一括投資したらどうなってしまうのか?

ITバブルの頂点で519万円を一括購入して、その後毎月3万円積み立て投資したシミュレーション結果が下の画像になります

だいたい13年間くらい元金を下回る含み損を抱えることになります

これはめちゃくちゃつらいと思います!

でもその後の上昇を見たらどうでしょう?

結局S&P500を逆転して圧倒的に上回るパフォーマンスを見せています!

私はレバナスは20年以上積み立てすると決めています!

なのでこのデータを見て、史上最悪のケースを想定しても、20年後にはリターンが見込めるという結論に至りました!

これらの内容の詳細は動画で解説してくれていますので、ぜひ観てみてください!

リーマンショックも乗り切れる!?

たま
たま

実はリーマンショックってのもよく分かってないニャ

じんべー
じんべー

リーマンショックは、アメリカで住宅市場の悪化による住宅ローン問題がきっかけなんだ!

簡単に言うと、住宅ローンの返済ができない人が急増して、サービスを提供していたアメリカの大手証券会社「リーマン・ブラザーズ・ホールディングス」が経営破綻したことで、世界規模の金融危機が発生したんだよ!

たま
たま

リーマンって会社の名前だったの!?知らなかったニャ!

じんべー
じんべー

そうだよー!

世界一の経済大国のアメリカで業界最大手の会社が経営破綻したんだから、とんでもない影響が出たんだ!

さて、そんなリーマンショックが起こる直前に一括投資したらどうなるのか?

リーマンショックが起こる直前の高値である2007年10月31日に300万円を一括投資をした場合がバックテストが下の画像です

比較として、S&P500なら元金復帰まで5.1年レバレッジ無しのNASDAQ100なら3.1年レバナスは4.8年後に一旦元金まで復帰した後にまた下落して、5.3年後に再度元金復帰してます

これを見て私が驚いたのは、S&P500とレバナスが元金復帰までかかる期間にあまり差がないことでした!

ではさらに、同じ日に一括で300万円投資した後に毎月3万円積み立て投資したらどうなるのか?

それが下の画像になります

元金復帰までS&P500が4.2年レバレッジ無しのNASDAQ100が2.9年レバナスは4.1年とそれぞれ短縮できます

そしてS&P500よりもレバナスが元金復帰までにかかる期間が短くなりました!

その後の利益は圧倒的にレバナスが上回っています

この点からもリーマンショック直前に、運悪く一括投資しても乗り切れることが分かります!

じゃあレバナスを積み立て中にITバブル、リーマンショックを両方に直面した人はいったいいつ元金復帰するのか?

バックテストの結果、リーマンショックから2年後にはいつ投資を始めていたとしても、全員元金復帰して利益が出ていることになります!

このことから、やはり長期的に保有していれば大きな利益が期待できますね!

先ほどの通り、私は20年以上の長期投資をすると決めているので、史上最悪と思われるこれらのケースでも元金よりリターンは出せるし、上昇に転じたら爆発的なリターンもあり得ると思ってます!

こちらも詳細は動画内で解説してますので、ぜひ観てみてください!

他のレバレッジ投資信託と比べても、レバナスは優秀!

たま
たま

ねえねえ、S&P500とか全世界も人気の投資信託なんだよニャ?

そっちにレバレッジかけるのはレバナスと比べてどうなんだニャ?

じんべー
じんべー

結論としてはオススメしないよ!

理由は成長率の低い企業にも手広く分散してレバレッジをかけることになるからなんだ!

たま
たま

それってそんなにダメなことなのかニャ?

安全な投資先の利益を増やす方法として良い気がしたんだけどニャー

同じ思いをしている人もいるんじゃないでしょうか?

そこで、まむすんさんがS&P500にレバレッジをかけた場合のバックテストをやってくれているので見てみましょう!

まずはレバナス(2倍レバレッジ)と同じ値動きとなる「QLD」とS&P500の3倍レバレッジがかかった「SPXL」という商品の比較が下の画像です

SPXLは3倍レバレッジというリスクをとっているのに、リターンは2倍レバレッジのQLDの方が大きく上回っていますね!

では今後は「QLD」とS&P500の2倍レバレッジである「SSO」とレバレッジ無しのNASDAQ100である「QQQ」を比較してみましょう

パッと見た感じでは「SSO」は「QLD」と「QQQ」なかなか良いように思えます

でも、「SSO」と同じリターンでさらに安定した投資ができる方法があります!

それが下の画像です

赤い線がS&P500に2倍レバレッジをかけた「SSO」ですが、黄色の線はレバレッジ無しのS&P500「SPY」を55%、NASDAQ100に2倍レバレッジをかけた「QLD」を45%持った場合になります

「SSO」に比べて、「SPY」と「QLD」を組み合わせた場合、「SPY」の分散効果で下落幅は小さく、「QLD」上昇率の高さから、リスクを小さくしてほぼ同じリターンを得ることになります

なぜそんなことになるのか?

それはS&P500とNASDAQ100の上位構成銘柄があまり変わらないからです

おさらいとしてS&P500の上位構成銘柄を見てみましょう

次に、NASDAQ100の上位構成銘柄を見てみます

たま
たま

ほとんど同じ企業だニャ!

じんべー
じんべー

そうだねー!じゃあ質問!

たまは成長率の高い企業と、既に成熟してる企業のどっちにレバレッジをかけたら効率が良いと思う?

たま
たま

そりゃ成長していく企業にした方がリターンが大きくなる可能性が高いニャ!

じんべー
じんべー

そうだね!

だからピンポイントで成長率の高い分野の企業にレバレッジをかけるという点でもレバナスが優秀なんだ!

たま
たま

なるほどー!分散とレバレッジって両立できないんだニャ!

今回はS&P500を取り上げた動画についてまとめましたが、全世界株はさらに分散が効いているので、当然ながらS&P500以上にレバレッジをかけるべきではない商品だと私は思います

動画内でさらに詳細に語ってくれていますのでぜひ一度観てみてください!

また、全世界株やS&P500については、こちらの記事で解説してますので良かったら読んでみてください!

株価下落中の今、継続して積み立て投資をすることが大事!

たま
たま

今年に入って株価が下がり続けてるけど、結局どうすれば良いニャ?

じんべー
じんべー

不安になる気持ちも分かるよ!

でもね、結論としては株価が安い今、積み立てを続けていくことが一番良いリターンになる確率は高いんだ!

まむすんさんが面白い検証をしています!

「今リーマンショックと同じ大暴落が起こったらどうなるのか?」というシミュレーションです

これは2021年11月19日、NASDAQ100直近最高値にレバナスを300万円持ってたと仮定して、リーマンショックが起こったらどのような値動きになるかをシミュレーションしたものです

参考にS&P500の値動きと比較しています

まずはレバナス300万円をそのままホールドし続けた結果がこちらです

今からリーマンショックが起こるとしたら、一番下がるときで50万円くらいまで暴落して、2027年に元金復帰するまで5年間の含み損を抱えることになります

S&P500も値動きの幅は違っても、元金復帰まで同じ5年間くらいの時間を要するので、精神的にかなりキビシイですね

でもこのパターンの人って現実的になかなかいないんじゃないでしょうか?

皆さんおそらく今後も積み立て投資を行いますよね?

そうなると結果が大きく変わってきます!

先ほどの300万円に毎月5万円積み立て投資を継続していった場合のシミュレーションが下の画像です!

先ほど元金復帰まで5年間くらいかかっていたのが、2年半~3年くらいで元金復帰しています!

そしてこれはS&P500より早く復帰することになります

たま
たま

なんでマイナスが少なかったS&P500をレバナスが逆転できるんだニャ?

じんべー
じんべー

それはね、S&P500よりレバナスが大きな値動きをする商品で、下落した時はその分安く買えるからなんだ!

安く買うことができれば、株価が暴落から戻ってきた時の上昇率が大きくなる

だから安く買った時のレバナスがその分プラスになるんだよ!

たま
たま

なるほど!

必ず元金まで復帰するとしたら安く買える時期があることは良いことだニャ!

じんべー
じんべー

そうだね!

でもこれは全部に当てはまる話じゃなくて、あくまでNASDAQ100が今後も上昇し続けると仮定した場合の話だからね!

個別株とかで同じように考えて安く買い続けてたら、倒産しちゃったなんてことになったら株の価値はなくなっちゃうから注意だよ!

暴落が来たときに、早々に売り逃げできていたならまだしも、下落して含み損が大きくなってから売却することはその後のリターンを放棄することになります

これは投資をする上で一番損をすることになるので、自分に合ったリスク許容度で継続し続けることが大事ですね!

これからリーマンショック、ITバブル崩壊級の大暴落が起こった時、それぞれのシミュレーションをした動画も貼っておきますのでぜひ一度観てみてください!

まとめ

では今回の内容をまとめていきます

2022年初からの下落は続いてますが、私的には全く心配いりません!

NASDAQ100は過去に何度も大暴落を乗り越えてきた実績がありますし、足りないのは時間だからです

このままレバナス投資を続けて良いか不安な方はYouTuberの「まむすん」さんの動画がオススメです!

まむすんさんの動画を観れば、

  • ITバブルやリーマンショックの大暴落を受けても、レバナスは最終的に上昇してリターンを得ることができる!
  • 他のレバレッジ投資信託と比べても、レバナスは優秀!
  • 株価下落中の今、継続して積み立て投資をすることが大事!

と理解できるようになります

まむすんさんは他にも不動産やセミリタイア(サイドFIRE)についての動画も配信してます

私もいつも動画を見てますが、どの動画も説得力があって面白いのでぜひ一度観てみてください!

では4月30日現在の運用成績を貼っておきます

いやー4月はすごかったですね!笑

私が株式投資を初めて以来一番の下落でした!

でもこの下落を経験できたことは今後の投資人生においてプラスしかないですし、今後もレバナスとSOXLでの資産形成で突っ走ります!

ちなみに私は今、レバナス毎日積み立てを継続中です

それはいつが底値になるかは全く分からないですが、割安で購入できることには変わりないからです

もっと上手に売買する人もいるとは思いますが、私はあまり欲張らずに淡々と続けることが一番大事だと思っているので、しばらくはこのまま毎日積み立てを続けていきます!

最後に下のスポンサーリンクを1クリックしていただけると励みになりますので、もし良ければ1クリックしていただけると嬉しいです!

皆さんに支払いが発生しないですし、何かに登録されることもなく、不利益が発生することは一切ありませんのでご安心ください!

ではまた次回もよろしくお願いします!

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